Pankin tiliotteiden sisäänluku

[HannaF]

Haluaisin kuulla kokemuksianne pankin tiliotteiden sisäänluvusta kirjanpito-ohjelmiin.

Minulla on käytössä Merit Aktiva, jossa sisäänluku onnistuisi CSV tai ISO 22002-tiedostoista. Valitettavasti ainakin Nordealla tuo ISO-standardin mukainen tiliote maksaa kuulema yli 10 e/kk, mikä on mielestäni ainakin pienelle yritykselle kohtuuton hinta. CSV:tä ei ymmärtääkseni ole saatavilla.
Verkkopankista saa mystiset .NDA- ja .PRN-tiedostot, mutta Merit Akvitvan asiakaspalvelussakaan eivät osanneet sanoa näistä mitään.

Miten homma menee muissa pankeissa? Tai muilla kirjanpito-ohjelmilla?

[Andy]

Hei!

Testasin juuri omassa Nordea-verkkopankissani "tapahtumaluettelo" -kohdan kautta ja sieltä tuli sarkaineroteltu tekstitiedosto (tab delimited). Tämä tiedosto aukeaa helposti esim exceliin ja sieltä sen voi puolestaan tallentaan csv-muodossa ulos. Siitä en tosin osaa sanoa, onko Merit Aktivassa jotain tiettyjä vaatimuksia csv:n rakenteelle. Olisi hyvä nähdä oikeanlainen, ohjelman hyväksymä, esimerkki csv-tiedosto vertailun vuoksi. Sinänsä muunnoksen tekemisen ei pitäisi olla kovinkaan hankalaa nykytekniikalla. Eli olisi aivan mahdollista luoda pieni ohjelma esimerkiksi javascriptillä, joka muuntaa automaattisesti csv:n rakenteen juuri halutunlaiseksi.

[HannaF]

Joo, yrititn jo pyytää mallia csv-tiedostosta, mutta valitettavasti en saanut
Voi olla vanhaakin tietoa, että se edes olisi ohjelman kanssa yhteen sopiva, koska ohjelmassa itsessään puhutaan vai ISO- standardin mukaisesta tiedostosta, mutta käyttöohjeessa mainitaan lisäksi myös se csv...

Maksaako tuo kaikissa pankeissa noin paljon?

[mar]

Ei onnistu täälläkään csv:n tuonti Aktivaan.

Ja kyllä nuo ISO-standardin mukaiset tiedostojen noudot taitaa olla aika yleisesti kallis palvelu. Omassa pankissani vielä kalliimpi kuin Nordean.

[Asteri Ohjelmat]

Käytännön ongelmina ovat pankin veloitukset standardimuotoisia tiedostoja tuotaessa
ja epästandardit muodot pankkien omia tiedostomuotoja käytettäessä.

Halvin ratkaisu voisi olla tallentaa Andyn testaaman mukaan tilitapahtumat CSV muodossa, muokata ne Excelissä & tallentaa ohjelman ymmärtämään CSV-muotoon ja liittää ohjelmaan CSV tiedoston avulla.

Asteri kirjanpitoon olemme toteuttaneet useampia tapoja tiliotteen tuomiseen:
TITO = pankkistandardin mukainen tuonti
Leikepöytä = Excelin käyttö apuna väliohjelmana sarakkeiden järjestämisessä
CSV = erotintiedoston sisäänluku
Kiinteämittainen = kiinteämittaisen tiedoston sisäänluku
Tarkemmat ohjeet ulkoisen aineiston tuonti Asteri kirjanpitoon

Lisäksi Asteriin on saatavilla maksullinen lisäosa tapahtumat nettipankista kirjanpitoon,
jolla voit copy/pasteta ruudullisen tilitapahtumia ja tulkita ne kirjanpitoaineistoksi
Tapahtumat nettiselaimesta kirjanpitoon soveltuu tilitoimistolle, jolla on paljon sellaisia asiakkaita, jotka eivät halua maksaa lisähintaa tiedostonsiirrosta, jolloin ohjelman hankinta- ja ylläpitohinta jakautuvat useammalle kirjanpitovelvolliselle.
Esite Tapahtumat nettipankista kirjanpitoon

-Asteri/Juha

[Nokso]

Pop Pankissa toi maksoi musitaakseni pari euroa kuussa + pari euroa per tiliote, tarkkoja summia en muista, löytyisivät hinnastosta.. Koin kuitenkin, että tapahtumia pitäisi olla melkoisesti, että ottaisin käyttöön...

[Fieminna]

Hei!

Merit Aktivan kanssa yhteensopiva csv-tiliotteen saa esim. Osuuspankin yritysasiakkaiden verkkopankista. Se on nimellä "tositetiliote". Tavallisesta nettipankista sitä ei saa eli vaatii sopimuksen pankin kanssa. TITO- ja KTO-tiliotteet eivät ole Merit Aktivan kanssa yhteensovivia, ainoastaan csv (tositetiliote) ja xml-tiliote.

Esimerkiksi Osuuspankin csv-tiliotteessa on seuraavat sarakkeiden otsikut.
Kirjauspäivä; Arvopäivä; Määrä EUROA; Laji; Selitys; Saaja/Maksaja; Saajan tilinumero ja pankin BIC; Viite; Viesti; Arkistointitunnus

Arkistointitunnus estää sen, että sama tiliote luetaan sisään ohjelmaan toistamiseen.