Maksukorttisaamiset

[Kelonen]

Miten saa helpoiten selville pankkikorttisaamisten ja luottokorttisaamisten määrän? Eli niiden rahojen, jotka on veloitettu asiakkaalta, mutta jotka eivät ole tulleet vielä pankkitilille?

[myokymia]

Katsoo kassakoneen raportista korttimyyntien yhteismäärän ja vertaa sitä pankkitilille korttimyynneistä tulleeseen summaan, erotus on saamisia (edellisen kuun erotus pitää tietysti ottaa myös huomioon).

[tiltax]

Niiden selvittäminen on kyllä joskus aika hankalaa. Varsinkin jos ottaa vastaan eri korttiyhtiöiden kortteja joissa on eri tilitysvälit ja ainakin luottokunta tilittää usein useita korttitapahtumia samassa tilityksessä jolloin on vaikea tietää mitkä tapahtumat on tilitetty.

Jos haluat seurata saamisia tapahtumakohtaisesti niin tee luottokunnan kanssa verkkosopimus jolloin pääset tulostamaan verkkopalvelusta tilityserittelyn josta näet jokaisen tapahtuman tilityspäivät eriteltynä. Erittelystä näkee myös provision jolloin voit kirjata ne yhdellä kerralla.

Normaalien luottokorttien kanssa seuranta on vielä suht helppoa koska tilityksillä on sopimukseen perustuvat tilitysajat. Oma lukunsa on tietyillä aloilla käytössä olevat maksukortit joiden tilitysaika riippuu siitä koska varsinainen kortin käyttäjä on maksanut laskunsa. Tällöin tilitysajat yksittäisellä korttitapahtumalla saattaa olla viikosta useisiin kuukausiin jolloin saatavien vahtiminen on todella työlästä kun rahat tippuu tilille ihan miten sattuu. Esimerkki tällaisesta on vaikkapa taksiyhtiöiden yrityksille myöntämät taksikortit. Kun asiakasyritys käyttää maksukorttia taksiautossa saa autoilija kyydistä rahansa vasta sitten kun asiakasyritys on maksanut korttilaskunsa.

Kun olen tutustunut useiden eri kirjanpitäjien tekemiin kirjanpitoihin olen huomannut että monetkaan ei edes yritä selvittää saatavien oikeaa määrää vaan kirjaavat koko myynnin käteismyyntinä kassaan ja kun rahaa tippuu luottokorttitilityksinä tilille niin ne kirjataan per pankkitili an kassa. Toinen variaatio on toiminimien kohdalla että kaikki kirjataan yksityistilien kautta eikä myyntisaamis tai kassatiliä käytetä lainkaan.

[Kelonen]

Kiitos vastauksista!

tiltax, tiedätkö pitääkö se luottokunnan raportti "tulevat tilitykset" tarkalleen paikkansa? Tai pitääkö se paikkansa edes päivän jäljessä?

Entä onko pankkikorttimaksuista mahdollista selvittää matkalla olevia rahoja jollain helpommalla tavalla kuin etsiä kuitti kerrallaan tiliotteelle saapuneita maksuja?

[Kelonen]

Kiitos vastauksista!

tiltax, tiedätkö pitääkö se luottokunnan raportti "tulevat tilitykset" tarkalleen paikkansa? Tai pitääkö se paikkansa edes päivän jäljessä?

Entä onko pankkikorttimaksuista mahdollista selvittää matkalla olevia rahoja jollain helpommalla tavalla kuin etsiä kuitti kerrallaan tiliotteelle saapuneita maksuja?

Tietäisikö kukaan vastausta näihin?

[tiltax]

Kiitos vastauksista!

tiltax, tiedätkö pitääkö se luottokunnan raportti "tulevat tilitykset" tarkalleen paikkansa? Tai pitääkö se paikkansa edes päivän jäljessä?

Entä onko pankkikorttimaksuista mahdollista selvittää matkalla olevia rahoja jollain helpommalla tavalla kuin etsiä kuitti kerrallaan tiliotteelle saapuneita maksuja?

Tilitykset pitää tarkalleen paikkansa koska tilityserittelyssä näkyy jokainen korttimaksu yksilöitynä.

Matkalla olevat rahat ovat ne joita ei tilityksissä näy, eli periaatteessa kuitti kerrallaan selvitettävä. Ainakaan itse en keksi muutakaan keinoa.