Sivu 1/1

Pankin tiliotteiden sisäänluku

Lähetetty: 27 Helmi 2016, 09:11
Kirjoittaja HannaF
Haluaisin kuulla kokemuksianne pankin tiliotteiden sisäänluvusta kirjanpito-ohjelmiin.

Minulla on käytössä Merit Aktiva, jossa sisäänluku onnistuisi CSV tai ISO 22002-tiedostoista. Valitettavasti ainakin Nordealla tuo ISO-standardin mukainen tiliote maksaa kuulema yli 10 e/kk, mikä on mielestäni ainakin pienelle yritykselle kohtuuton hinta. CSV:tä ei ymmärtääkseni ole saatavilla.
Verkkopankista saa mystiset .NDA- ja .PRN-tiedostot, mutta Merit Akvitvan asiakaspalvelussakaan eivät osanneet sanoa näistä mitään.

Miten homma menee muissa pankeissa? Tai muilla kirjanpito-ohjelmilla?

Re: Pankin tiliotteiden sisäänluku

Lähetetty: 27 Helmi 2016, 12:46
Kirjoittaja Andy
Hei!

Testasin juuri omassa Nordea-verkkopankissani "tapahtumaluettelo" -kohdan kautta ja sieltä tuli sarkaineroteltu tekstitiedosto (tab delimited). Tämä tiedosto aukeaa helposti esim exceliin ja sieltä sen voi puolestaan tallentaan csv-muodossa ulos. Siitä en tosin osaa sanoa, onko Merit Aktivassa jotain tiettyjä vaatimuksia csv:n rakenteelle. Olisi hyvä nähdä oikeanlainen, ohjelman hyväksymä, esimerkki csv-tiedosto vertailun vuoksi. Sinänsä muunnoksen tekemisen ei pitäisi olla kovinkaan hankalaa nykytekniikalla. Eli olisi aivan mahdollista luoda pieni ohjelma esimerkiksi javascriptillä, joka muuntaa automaattisesti csv:n rakenteen juuri halutunlaiseksi.

Re: Pankin tiliotteiden sisäänluku

Lähetetty: 04 Maalis 2016, 09:08
Kirjoittaja HannaF
Joo, yrititn jo pyytää mallia csv-tiedostosta, mutta valitettavasti en saanut :(
Voi olla vanhaakin tietoa, että se edes olisi ohjelman kanssa yhteen sopiva, koska ohjelmassa itsessään puhutaan vai ISO- standardin mukaisesta tiedostosta, mutta käyttöohjeessa mainitaan lisäksi myös se csv...

Maksaako tuo kaikissa pankeissa noin paljon?

Re: Pankin tiliotteiden sisäänluku

Lähetetty: 21 Maalis 2016, 21:12
Kirjoittaja mar
Ei onnistu täälläkään csv:n tuonti Aktivaan.

Ja kyllä nuo ISO-standardin mukaiset tiedostojen noudot taitaa olla aika yleisesti kallis palvelu. Omassa pankissani vielä kalliimpi kuin Nordean.

Re: Pankin tiliotteiden sisäänluku

Lähetetty: 09 Touko 2016, 13:38
Kirjoittaja Asteri Ohjelmat
Käytännön ongelmina ovat pankin veloitukset standardimuotoisia tiedostoja tuotaessa
ja epästandardit muodot pankkien omia tiedostomuotoja käytettäessä.

Halvin ratkaisu voisi olla tallentaa Andyn testaaman mukaan tilitapahtumat CSV muodossa, muokata ne Excelissä & tallentaa ohjelman ymmärtämään CSV-muotoon ja liittää ohjelmaan CSV tiedoston avulla.

Asteri kirjanpitoon olemme toteuttaneet useampia tapoja tiliotteen tuomiseen:
TITO = pankkistandardin mukainen tuonti
Leikepöytä = Excelin käyttö apuna väliohjelmana sarakkeiden järjestämisessä
CSV = erotintiedoston sisäänluku
Kiinteämittainen = kiinteämittaisen tiedoston sisäänluku
Tarkemmat ohjeet ulkoisen aineiston tuonti Asteri kirjanpitoon

Lisäksi Asteriin on saatavilla maksullinen lisäosa tapahtumat nettipankista kirjanpitoon,
jolla voit copy/pasteta ruudullisen tilitapahtumia ja tulkita ne kirjanpitoaineistoksi
Tapahtumat nettiselaimesta kirjanpitoon soveltuu tilitoimistolle, jolla on paljon sellaisia asiakkaita, jotka eivät halua maksaa lisähintaa tiedostonsiirrosta, jolloin ohjelman hankinta- ja ylläpitohinta jakautuvat useammalle kirjanpitovelvolliselle.
Esite Tapahtumat nettipankista kirjanpitoon

-Asteri/Juha

Re: Pankin tiliotteiden sisäänluku

Lähetetty: 29 Loka 2016, 11:17
Kirjoittaja Nokso
Pop Pankissa toi maksoi musitaakseni pari euroa kuussa + pari euroa per tiliote, tarkkoja summia en muista, löytyisivät hinnastosta.. Koin kuitenkin, että tapahtumia pitäisi olla melkoisesti, että ottaisin käyttöön...

Re: Pankin tiliotteiden sisäänluku

Lähetetty: 05 Joulu 2016, 11:53
Kirjoittaja Fieminna
Hei!

Merit Aktivan kanssa yhteensopiva csv-tiliotteen saa esim. Osuuspankin yritysasiakkaiden verkkopankista. Se on nimellä "tositetiliote". Tavallisesta nettipankista sitä ei saa eli vaatii sopimuksen pankin kanssa. TITO- ja KTO-tiliotteet eivät ole Merit Aktivan kanssa yhteensovivia, ainoastaan csv (tositetiliote) ja xml-tiliote.

Esimerkiksi Osuuspankin csv-tiliotteessa on seuraavat sarakkeiden otsikut.
Kirjauspäivä; Arvopäivä; Määrä EUROA; Laji; Selitys; Saaja/Maksaja; Saajan tilinumero ja pankin BIC; Viite; Viesti; Arkistointitunnus

Arkistointitunnus estää sen, että sama tiliote luetaan sisään ohjelmaan toistamiseen.