Pankin tiliotteiden sisäänluku

Keskustelua Merit Aktivasta
HannaF
Viestit: 110
Liittynyt: 23 Tammi 2015, 12:36

Pankin tiliotteiden sisäänluku

ViestiKirjoittaja HannaF » 27 Helmi 2016, 09:11

Haluaisin kuulla kokemuksianne pankin tiliotteiden sisäänluvusta kirjanpito-ohjelmiin.

Minulla on käytössä Merit Aktiva, jossa sisäänluku onnistuisi CSV tai ISO 22002-tiedostoista. Valitettavasti ainakin Nordealla tuo ISO-standardin mukainen tiliote maksaa kuulema yli 10 e/kk, mikä on mielestäni ainakin pienelle yritykselle kohtuuton hinta. CSV:tä ei ymmärtääkseni ole saatavilla.
Verkkopankista saa mystiset .NDA- ja .PRN-tiedostot, mutta Merit Akvitvan asiakaspalvelussakaan eivät osanneet sanoa näistä mitään.

Miten homma menee muissa pankeissa? Tai muilla kirjanpito-ohjelmilla?


Andy
Viestit: 1534
Liittynyt: 16 Elo 2008, 15:50

Re: Pankin tiliotteiden sisäänluku

ViestiKirjoittaja Andy » 27 Helmi 2016, 12:46

Hei!

Testasin juuri omassa Nordea-verkkopankissani "tapahtumaluettelo" -kohdan kautta ja sieltä tuli sarkaineroteltu tekstitiedosto (tab delimited). Tämä tiedosto aukeaa helposti esim exceliin ja sieltä sen voi puolestaan tallentaan csv-muodossa ulos. Siitä en tosin osaa sanoa, onko Merit Aktivassa jotain tiettyjä vaatimuksia csv:n rakenteelle. Olisi hyvä nähdä oikeanlainen, ohjelman hyväksymä, esimerkki csv-tiedosto vertailun vuoksi. Sinänsä muunnoksen tekemisen ei pitäisi olla kovinkaan hankalaa nykytekniikalla. Eli olisi aivan mahdollista luoda pieni ohjelma esimerkiksi javascriptillä, joka muuntaa automaattisesti csv:n rakenteen juuri halutunlaiseksi.

HannaF
Viestit: 110
Liittynyt: 23 Tammi 2015, 12:36

Re: Pankin tiliotteiden sisäänluku

ViestiKirjoittaja HannaF » 04 Maalis 2016, 09:08

Joo, yrititn jo pyytää mallia csv-tiedostosta, mutta valitettavasti en saanut :(
Voi olla vanhaakin tietoa, että se edes olisi ohjelman kanssa yhteen sopiva, koska ohjelmassa itsessään puhutaan vai ISO- standardin mukaisesta tiedostosta, mutta käyttöohjeessa mainitaan lisäksi myös se csv...

Maksaako tuo kaikissa pankeissa noin paljon?

mar
Viestit: 2
Liittynyt: 21 Maalis 2016, 20:52

Re: Pankin tiliotteiden sisäänluku

ViestiKirjoittaja mar » 21 Maalis 2016, 21:12

Ei onnistu täälläkään csv:n tuonti Aktivaan.

Ja kyllä nuo ISO-standardin mukaiset tiedostojen noudot taitaa olla aika yleisesti kallis palvelu. Omassa pankissani vielä kalliimpi kuin Nordean.

Asteri Ohjelmat
Viestit: 3
Liittynyt: 09 Touko 2016, 13:03
Paikkakunta: Helsinki
Viesti:

Re: Pankin tiliotteiden sisäänluku

ViestiKirjoittaja Asteri Ohjelmat » 09 Touko 2016, 13:38

Käytännön ongelmina ovat pankin veloitukset standardimuotoisia tiedostoja tuotaessa
ja epästandardit muodot pankkien omia tiedostomuotoja käytettäessä.

Halvin ratkaisu voisi olla tallentaa Andyn testaaman mukaan tilitapahtumat CSV muodossa, muokata ne Excelissä & tallentaa ohjelman ymmärtämään CSV-muotoon ja liittää ohjelmaan CSV tiedoston avulla.

Asteri kirjanpitoon olemme toteuttaneet useampia tapoja tiliotteen tuomiseen:
TITO = pankkistandardin mukainen tuonti
Leikepöytä = Excelin käyttö apuna väliohjelmana sarakkeiden järjestämisessä
CSV = erotintiedoston sisäänluku
Kiinteämittainen = kiinteämittaisen tiedoston sisäänluku
Tarkemmat ohjeet ulkoisen aineiston tuonti Asteri kirjanpitoon

Lisäksi Asteriin on saatavilla maksullinen lisäosa tapahtumat nettipankista kirjanpitoon,
jolla voit copy/pasteta ruudullisen tilitapahtumia ja tulkita ne kirjanpitoaineistoksi
Tapahtumat nettiselaimesta kirjanpitoon soveltuu tilitoimistolle, jolla on paljon sellaisia asiakkaita, jotka eivät halua maksaa lisähintaa tiedostonsiirrosta, jolloin ohjelman hankinta- ja ylläpitohinta jakautuvat useammalle kirjanpitovelvolliselle.
Esite Tapahtumat nettipankista kirjanpitoon

-Asteri/Juha

Nokso
Viestit: 40
Liittynyt: 24 Loka 2016, 08:57
Paikkakunta: Kurikka

Re: Pankin tiliotteiden sisäänluku

ViestiKirjoittaja Nokso » 29 Loka 2016, 11:17

Pop Pankissa toi maksoi musitaakseni pari euroa kuussa + pari euroa per tiliote, tarkkoja summia en muista, löytyisivät hinnastosta.. Koin kuitenkin, että tapahtumia pitäisi olla melkoisesti, että ottaisin käyttöön...

Fieminna
Viestit: 5
Liittynyt: 14 Huhti 2015, 15:55

Re: Pankin tiliotteiden sisäänluku

ViestiKirjoittaja Fieminna » 05 Joulu 2016, 11:53

Hei!

Merit Aktivan kanssa yhteensopiva csv-tiliotteen saa esim. Osuuspankin yritysasiakkaiden verkkopankista. Se on nimellä "tositetiliote". Tavallisesta nettipankista sitä ei saa eli vaatii sopimuksen pankin kanssa. TITO- ja KTO-tiliotteet eivät ole Merit Aktivan kanssa yhteensovivia, ainoastaan csv (tositetiliote) ja xml-tiliote.

Esimerkiksi Osuuspankin csv-tiliotteessa on seuraavat sarakkeiden otsikut.
Kirjauspäivä; Arvopäivä; Määrä EUROA; Laji; Selitys; Saaja/Maksaja; Saajan tilinumero ja pankin BIC; Viite; Viesti; Arkistointitunnus

Arkistointitunnus estää sen, että sama tiliote luetaan sisään ohjelmaan toistamiseen.


Palaa sivulle “Merit Aktiva”

Paikallaolijat

Käyttäjiä lukemassa tätä aluetta: Ei rekisteröityneitä käyttäjiä ja 1 vierailija